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EXCEL供应了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类:出资核算函数、折旧核算函数、归还率核算函数、债券及其他金融函数。这些函数为财务剖析供应了极大的便当。运用这些函数,能够进行一般的财务核算,如确认借款的付出额、出资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。

运用这些函数不用了解高档财务常识,只需填写变量值就能够了。下面给出了财务函数列表。

(1)出资核算函数

函数称号

函数功用

EFFECT

核算实践年利息率

FV

核算出资的未来值

FVSCHEDULE

核算原始本金经一系列复利率核算之后的未来值

IPMT

核算某出资在给定时刻内的付出利息

NOMINAL

核算名义年利率

NPER

核算出资的周期数

NPV

在已知定时现金流量和贴现率的条件下核算某项出资的净现值

PMT

核算某项年金每期付出金额

PPMT

核算某项出资在给定时刻里应付出的本金金额

PV

核算某项出资的净现值

XIRR

核算某一组不定时现金流量的内部报酬率

XNPV

核算某一组不定时现金流量的净现值

(2)折旧核算函数

函数称号

函数功用

AMORDEGRC

核算每个管帐期间的折旧值

DB

核算用固定定率递减法得出的指定时刻内财物折旧值

DDB

核算用双倍余额递减或其它办法得出的指定时刻内财物折旧值

SLN

核算一个期间内某艳妇孔菲项财物的直线折旧值

SYD

核算一个指定时刻内某项财物按年数算计法核算的折旧值

VDB

核算用余额递减法得出的指定或部分期间内的财物折旧值

(3)归还率核算函数

函数称号

函数功用

IRR

核算某一接连现金流量的内部报酬率

MIRR

核算内部报酬率。此外正、负现金流量以不同利率供应资金核算

RATE

核算某项年范潇文金每个期间的利率

(4)债券及其他金融函数

函数称号

函数功用

ACCRINTM

核算到期付息证券的应计利息

COUPDAYB

核算从付息期间开端到结算日期的天数

COUPDAYS

核算包含结算日期的付息期间的天数

COUPDAYSNC

核算从结算日期到下一个付息日期的天数

COUPNCD

核算结算日期后的下一个付息日期

COUPNUM

核算从结算日期至到期日期之间的可付出息票数

COUPPCD

核算结算日期前的上一个付息日期

CUMIPMT

核算两期之间所付出的累计利息

CUMPRINC

核算两期之间归还的累计本金

DISC

核算证券的贴现率

DOLLARDE

转化分数方法表明的钱银为十进制表明的数值

DOLLARFR

转化十进制方法表明的钱银分数表明的数值

DURATION

核算定时付息证券的收现均匀期间

INTRATE

核算定时付息证券的利率

ODDFPRICE

核算榜首个不完整期间面王俊凯的老婆值$100的证券价格

ODDFYIELD

核算榜首个不完整期间证券的收益率

ODDLPRICE

核算最终一个不完整期间面值$100的证券价格

ODDLYIELD

核算最终一个不完整期间证券的收益率

PRICE

核算面值$100定时付息证券的单价

PRICEDISC

核算面值$100的贴现证券的单价

PRICEMAT

核算面值$100的到期付息证券的单价

PECEIVED

核算全出资证券到期时可收回的金额

TBILLPRICE

核算面值$100的国库债券的单价

TBILLYIELD

核算国库债券的收益率

YIELD

核算定时付息证券的收益率

YIELDDISC

核算贴现证券的年收益额

YIELDMAT

核算到期付息证券的年收益率

在财务函数中有两个常用的变量:f和b,其间f为年付息次数,假如按年付出,水磨服务则f=1;按半年期付出,则f=2;按季付出,则f=4。b为日计数基准类型,假如日计数基准为“US(NA东邪侃球SD)30/360”,则b=0或省掉;假如日计数基准为“实践天数/实践天数”,则b=1;假如日计数基准为“实践天数/360”,则b=2;假如日计数基准为“实践天数/365”,则b=3假如日计数基准为“欧洲30/360”,则b=4。

下面介绍一些常用的财务函数。

1.ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)

该函数回来定时付息有价证券的应计利息。其间is为有价证券的发行日,fs为有价证券的起息日,s为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,r为有价证券的年息票利率,p为有价证券的票面价值,假如省掉p,陶老大官网函数ACCRINT就会主动将p设置为¥1000,f为年付息次数,b为日计数基准类型。例如,某国库券的买卖状况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日;成交日为95年5月1日,息票利率为8.0%;票面价值为¥3,000;按半年期付息;日计数基准为30/360,那么应计利息为:=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0)核算成果为:60.6667。

2. ACCRINTM(is, m,r, p, b)

该函数回来到期一次性付息有价证券的应计利息。其间i为有价证券的发行日,m为有价证券的到期日,r为有价证券的年息票利率,p为有价证券的票面价值,假如省掉p,函数ACCRINTM就会主动将p为¥1000,b为日计数基准类型。例如,一个短期债履冰险券的买卖状况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18日;息票利息为9.0%;票面价值为¥1,000;日计数基准为实践天数/365。那么应计利息为:=ACCRINTM("95/5/1","95/7/18",0.09,1000,3)核算成果为:19.23228。

3.CUMv明星直播PRINC(r,np,pv,st,en,t)

该函数回来一笔货款在给定的st到en期间累计归还的本金数额。其间r为利率,np为总付款期数,pv为现值,st为核算中的首期,付款期数从1开端计数,en为核算中的晚期,t为付款时刻类型,假如为期末,则t=0,假如为期初,则t=1。例如,一笔住宅典当借款的买卖状况如下:年利率为9.00%;期限为25年;现值为¥110,000。由上述已知条件能够核算出:r=9.00%/12=0.0075,np=30*12=360。那么该笔借款在第下半年归还的悉数本金之中(第7任家蓉期到第12期)为:CUMPRINC(0.0075,360,110000,7,12,0)核算成果为:-384.180。该笔借款在榜首个月归还的本金为:=CUMPRINC(0.0075,360,110000,1,1,0)核算成果为:-60.0849。

4.DISC(s,m,pr,r,b)该函数回来有价哥哥搞证券的贴现率。其间s为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,m为有价证券的到日期,到期日是有价证券有效期截止时的日期,pr为面值为“¥100”的有价证券的价格,r为面值为“¥100”的有价证券的清偿价格,b为日计数基准类型。例如:某债券的买卖状况如下:成穆思凡结局交日为95年3月18日,到期日为95年8月7日,价格为¥45.834,清偿价格为¥48,日计数基准为实践天数/360。那么该债券的贴现率为:DISC("95/3/18","95/8/7",45.834,48,2)核算成果为:0.114401。

5.EFFECT(nr,np)

该函数运用给定的名义年利率和一年中的复利期次,核算实践年利率。其间nr为名义利率,np为每年的复利期数。例如:EFFECT(6.13%,4)的核算成果为0.062724或6.2724%

6. FV(r,np,p,pv,t)

该函数依据固定利率及等额分期付款方法,回来某项出资的未来值。其间r为各期利率,是一固定值,np为总出资(或借款)期,即该项出资(或借款)的付款期总数,p为各期所应交给(或得到)的金额,其数值在整个年金期间(或出资期内)坚持不变,一般P包含本金和利息,但不包含其它费用及税款,pv为现值,或一系列未来付款当时值的累积和,也称为本金,假如省掉pv,则假定其值为零,t为数字0或1,用以指定各期的付款时刻是在期初仍是期末,假如省掉t,则假定其值为零。例如:FV(0.6%,12,-200,-500,1)的核算成果为¥3,032.90;FV(0.9%,10,-1000)的核算成果为¥10,414.87;FV(11.5%/12,30,-2000,,1)的核算成果为¥69,796.52。又如,假定需求为一年后的一项工程预筹资金,现在将¥2000以年利4.5%,按月计息(月利为4.5%/12)存入储蓄存款帐户中,并在往后十二个月的每个月初存入¥200。那么一年后该帐户的存款额为:FV(4.5%/12, 12,-200,-2000,1)核算成果为¥4,551.19。

7.FVSCHEDULE(p,s)

该函数依据一系列复利回来本金的未来值,它用于核算某项出资在变化或可调利率下的爱上岳父未来值。其间p为现值,s为利率数组。例如:FVSCHEDULE(1,{0.08,0.11,0.1})的核算成果为1.31868。

8.IRR(v,g)

该函数回来由数值代表的一组现金流的内部收益率。这些现金流不一定有必要为均衡的,但作为年金,它们有必要按固定的距离发作,如按月或按年。内部收益率为出资的收回利率,其间包含定时付出(负值)和收入(正值)。其间v为数组或单元格的引证,包含用来核算内部收益率的数字,v有必要包含至少一个正值和一个负值,以核算内部收益率,函数IRR依据数值的次第来解说现金流的次第,故应确认按需求的次第输入了付出和收入的数值,假如数组或引证包含文本、逻辑值或空白单元格,这些数值将被疏忽;g为对函数IRR核算成果的估量值,excel运用迭代法核算函数IRR从g开端,函数IRR不断批改收益率,直至成果的精度到达0.00001%,假如函数IRR通过20次迭代,仍未找到成果,则回来过错值#NUM!,在大多数状况下,并不需求为函数IRR的核算供应g值,假如省交配马略g,假定它为0.1(10%)。假如函数IRR回来过错值#NUM!,或成果没有接近期望值,能够给g换一个值再试一下。例如,假如要开办一家服装商铺,估量出资为¥110,000,并预期为往后五年的净收益为:¥15,000、¥21,000、¥28,000、¥36,000和¥45,000。

在作业表的B1:B6读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全输入数据“函数.xls”所示,核算此项出资蔡盛坤四年后杯子舞教程慢动作的内部收益率IRR(B1:B5)为-3.27%;核算此项出资五年后的内部收益率IRR(B1:B6)为8.35%;核算两年后的内部收益率时有必要在函数中包含g,即IRR(B1:B3,-1郭震洲自首0%)为-48.96%。

9.NPV(r,v1,v2,...)

该函数依据一系列现金流和固定的各期贴现率,回来一项出资的净现值。出资的净现值是指未来各期开销(负值)和收入(正值)的当ioi金晓慧家世前值的总和。其间,r为各期贴现率,是一固定值;v1,v2,...代表1到29笔开销及收入的参数值,v1,v2,...所属各期间的长度有必要持平,而且付出及收入的时刻都发作在期末,NPV按次第运用v1,v2,来注释现金流的次第。所以一定要确保开销和收入的数额按正确的次第输入。假如参数是数值、空白单元格、逻辑值或表明数读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全值的文字表明式,则都会核算在内;假如参数是过错值或不能转化为数值的文字,则被疏忽,假如参数是一个数组或引证,只要其间的数值部分核算在内。疏忽数组或引证中的空白单元格、逻辑值、文字及过错值。例如,假定榜首年出资¥8,000,而未来三年中各年的收入别离为¥2,000,¥3,300和¥5,100。假定每年的贴现率是10%,则出资的净现值是:NPV(10%,-8000,2000,3300,5800)核算成果为:¥8208.98。该例中,将开端出资的¥8,000作为v参数的一部分,这是由于付款发作在榜首期的期末。(“函数.xls”文件)下面考虑在榜首个周期的期初出资的核算方法。又如,假定要购买一家书店,出资本钱为¥80,000,而且期望前五年的经营收入如下:¥16,000,¥18, 000,¥22,000,¥25,000,和¥30,000。每年的贴现率为8%(相当于通贷膨胀率或竞赛出资的利率),假如书店的本钱及收入别离存储在B1到B6中,下面的公式能够核算出书店出资的净现值:NPV(8%,B2:B6)+B1核算成果为:¥6,504.47。在该例中,一开端出资的¥80,000并不包含在v参数中,由于此项付款发作在榜首期的期初。假定该书店的经营到第六年时,要从头装修门面,估量要付出¥11,000,则六年后书店出资的净现值为:NPV(8%,B2:B6,-15000)+B1核算成果为:-¥2,948.08

10.PMT(r,np,p,f,t)

该函数依据固定利率及等额分期付款方法,回来出资或借款的每期付款额。其间,r为各期利率,是一固定值,np为总出资(或借款)期,即该项出资(或借款)的付款期总数,pv为现值,或一系列未来付款当时值的累积和,也称为本金,读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全fv为未来值,或在最终一次付款后期望得到的现金余额,假如省掉fv,则假定其值为零(例如,一笔借款的未来值即为零),t为0或1,用以指定各期的付款时刻是在期初仍是期末。假如省掉t,则假定其值为零。例如,需求10个月付清的年利率为8%的¥10,000借款的月支额为:PMT(8%/12,10,10000)核算成果为:-¥1,037.03。又如,关于同一笔借款,读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全假如付出期限在每期的期初,付出额应为:PMT(8%/12,10,10000,0,1)核算成果为:读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全-¥1,030.16。再如:假如以12%的利率贷出¥5,00读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全0,并期望对方在5个月内还清,那么每月所得款数为:PMT(12%/12,5,-5000)核算成果为:¥1,030.20。

11.PV(r,n,p,fv,t)

核算某项出资的现值。年金现值便是未来各期年金现在嫩脚的价值的总和。假如出资收回的当时价值大于出资的价值,则这项出资是有收益的。例如,借入方的借入款即为贷出方贷读后感作文,投行必备--Excel财务建模函数公式大全,qq安全款的现值。其间r(rage)为各期利率。假如按10%的年利率借入一笔借款来购买住宅,并按月归还借款,则月利率为10%/12(即0.83%)。能够在公式中输入10%/12、0.83%或0.0083作为r的值;n(nper)为总出资(或借款)期,即该项出资(或借款)的付款期总数。关于一笔4年期按月归还的住宅借款,共有4*12(即48)个归还期次。能够在公式中诱妻欢输入48作为n的值;p(pmt)为各期所应交给(或得到)的金额,其数值在整个年金期间(或出资期内)坚持不变,一般p包含本金和利息,但不包含其他费用及税款。例如,¥10,000的年利率为12%的四年期住宅借款的月归还额为¥263.33,能够在公式中输入263.33作为p的值;fv为未来值,或在最终一次付出后期望得到的现金余额,假如省掉fv,则假定其值为零(一笔借款的未来值即为零)。

例如,假如需求在18年后付出¥50,000,则50,000便是未来值。能够依据保存估量的利率来决议每月的存款额;t(type)为数字0或1,用以指定各期的付款时刻是在期初仍是期末,假如省掉t,则假定其值为零。

例如,假定要购买一项稳妥年金,该稳妥能够在往后二十年内于每月末报答¥500。此项年金的购买本钱为60,000,假定出资报答率为8%。那么该项年金的现值为:PV(0.08/12, 12*20,500,,0)核算成果为:-¥59,777.15。负值表明这是一笔付款,也便是开销现金流。年金(¥59,777.15)的现值小于实践付出的(¥60,000)。因而,这不是一项合算的出资。在核算中要注意优质t和n所运用单位的致性。

12.SLN(c,s,l)

该函数回来一项财物每期的直线折旧费。其间c为财物原值,s为财物在折旧期末的价值(也称为财物残值),1为折旧期限(有时也称作财物的生命周期)。例如,假定购买了一辆价值¥30,000的货车,其折旧年限为10年,残值为¥7,500,那么每年的折旧额为:SLN(30000,7500,10)核算成果为:¥2,250。

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